Wealth Analysis & Planning en Wealth Management Vastgoedadvies en financiering Uw lokale Private Banker is uw logische eerste aanspreekpunt. Soms is er echter extra expertise vereist om zeer complexe vraagstukken op te lossen. Dan wordt een team van specialisten ingezet, van de afdelingen Wealth Analysis & Planning en Wealth Management. Ze zorgen samen voor de realisatie van uw persoonlijke doelstellingen inzake vermogens- en successieplanning, met een minimum aan belastingen en een maximum aan gemoedsrust. Deze dienstverlening houdt ook de begeleiding in bij het uitvoeren van schenkingen, de opmaak van een testament, de keuze van een huwelijksstelsel, de oprichting van een vennootschap, de verkoop van uw bedrijf, en de aankoop van een tweede verblijf of opbrengsteigendom. “Belfius Private Banking helpt ondernemers met het bereiken van de juiste balans tussen ondernemingskapitaal en privévermogen. Dat zorgt ervoor dat de ondernemer niet alleen nu in zijn levensstandaard kan voorzien, maar ook straks als hij op rust gaat.” stelt Isabelle Verhulst van de afdeling Wealth Analysis & Planning. “Ons team van juristen, fiscalisten en economen analyseert uw financiële planning, uw vermogens- en successieplanning. Zij bestuderen indien gewenst ook de juridische en de fiscale kant van de overdracht of verkoop van het bedrijf. De experten van Wealth Management hebben dan weer een ruime ervaring in de financieringsaspecten van zowel een bedrijfsoverdracht, de aankoop en het beheer van vastgoed, als filantropie, en het beleggen in kunst.” Planning en optimalisatie voor ondernemers Bedrijfsleiders en zelfstandigen weten dat een grondige analyse en optimalisatie van het persoonlijke en professionele vermogen ongelooflijk belangrijk zijn. Een persoonlijk financieel plan geeft u niet alleen een helder inzicht in uw huidige financiële situatie, het schetst bovendien een duidelijke simulatie van de toekomst. Naast een overzicht van bijvoorbeeld uw pensioenvoorzieningen geniet u meteen ook van de voordelen van een persoonlijk actieplan. Bij het structureren van uw vastgoedpatrimonium en bij het realiseren van uw nieuwe vastgoedplannen zijn onze experten een steun. Ze bekijken uw plan vanuit alle mogelijke verschillende invalshoeken en helpen u uw dossier optimaal voor te bereiden. Ze gaan samen met u op zoek naar de beste financiering, en helpen u de keuze te maken tussen de voor- en nadelen van een privé-aankoop ten opzichte van de verwerving via een vennootschap. Het fiscale aspect wordt daarbij nooit uit het oog verloren. Overdracht en overname onderneming “Voor bedrijfsleiders is de opvolging van hun familiebedrijf meestal een grote zorg, zowel op persoonlijk als op fiscaal en juridisch vlak,” weet Isabelle Verhulst: “ Vragen waar ze mee zitten gaan van hoe de levensstandaard te behouden of fiscaal te optimaliseren, tot de kinderen gelijk en fair te behandelen of een familie charter op te stellen. Zo’n charter is een document dat de basisfilosofie van de familie en van de onderneming vastlegt, samen met een aantal gedragsregels die de relatie tussen de familie en het bedrijf regelen. Uw Private Banker en de afdelingen Wealth Analysis & Planning en Wealth Management kunnen u met nuchter, professioneel en neutraal advies helpen om die moeilijke klippen goed te omzeilen.” Het Wealth Management-team geeft u alle nodige advies over de boekhoudkundige en financiële aspecten van een overdracht of overname. Ze brengen een second opinion voor de waardering van uw bedrijf, werken voor u een geschikte kredietformule voor de overname uit, enz. De experten werken hiervoor nauw samen met uw andere betrokken consultants (uw bedrijfsadviseurs, uw accountant, uw notaris … ) en bieden zowel ondersteuning aan overnemers als aan overlaters. Advies bij Family Buy Outs is eveneens mogelijk. Betrouwbaarheid garandeert tevredenheid Belfius Private Banking begeleidt 60 000 klanten, met een beheerd vermogen van meer dan 32 miljard euro. Vaak wordt het vermogen van generatie op generatie aan Belfius Private Banking toevertrouwd, zo komt de bank aan een gemiddelde klantenrelatie van 23 jaar in haar Private Banking porfolio. Meteen het mooiste bewijs dat het geven van betrouwbaar en gepersonaliseerd advies tevreden en loyale klanten maakt. Isabelle Verhulst, Head of Wealth Analysis & Planning www.belfius.be/private
8 Online Touch Home